Nástroje investování

• Název práce v češtině: Nástroje investování
• Název v anglickém jazyce: Investment instruments
• Klíčová slova: nástroje investování, spořicí produkty
• Klíčová slova anglicky: investment instruments, saving products
• Akademický rok vypsání: 2012/2013
• Typ práce: diplomová práce
• Jazyk práce: čeština
• Ústav: Katedra ekonomie a empirických právních studií (22-KNH)
• Vedoucí / školitel: Ing. Jan Pokorný
• Řešitel: skrytý - zadáno a potvrzeno stud. odd.
• Datum přihlášení: 09.04.2013
• Datum zadání: 09.04.2013
• Datum potvrzení stud. oddělením: 09.01.2015
• Datum a čas obhajoby: 07.01.2015 13:00
• Místo konání obhajoby: PF UK míst. 331
• Datum odevzdání elektronické podoby: 17.12.2014
• Datum proběhlé obhajoby: 07.01.2015
• Oponenti: JUDr. Ing. Zdeněk Hraba, Ph.D.

Předběžná náplň práce

Hlavním cílem této práce je analyzovat různé nástroje investování, jejich trhy a jejich vhodnost jakožto alternativy ke spořicím produktům. Dalším cílem této práce je definovat modelového investora, vytvořit pro něj vhodnou a racionální investiční strategii a představit příklady investičních portfolií, která tuto strategii naplňují. Práce je rozdělena do dvou hlavních kapitol, přičemž každá z nich analyzuje nástroje investování z různé perspektivy. První kapitola představuje nástroje investování obecně a popisuje jejich klíčové charakteristiky, jejich právní regulaci a stručnou historii. Jedna podkapitola je věnována vysvětlení motivů, které účastníci finančních trhů ke své účasti mají. Další podkapitola kategorizuje nástroje a zařazuje je do různých skupin. Poslední podkapitola zkoumá finanční trhy samotné a popisuje jejich typy, strukturu a funkce. Kapitola druhá představuje modelového investora a popisuje jeho konkrétní motivy pro investování. Dvě podkapitoly analyzují historický vývoj některých vybraných nástrojů investování a spořicích produktů a porovnává jejich výkonnost. V poslední podkapitole jsou vyvozeny závěry ohledně vhodnosti zkoumaných produktů a nástrojů pro modelového investora. Taktéž je v ní navržena specifická investiční strategie pro modelového investora a jsou představeny příklady investičních portfolií, vhodných pro různé fáze zvolené strategie. V poslední kapitole jsou představeny závěry celé práce. Hlavním smyslem bylo prozkoumat vhodnost nástrojů investování jakožto alternativy ke spořicím produktům pro malé, neprofesionální investory. Provedená analýza dokazuje, že vybrané nástroje investování takovouto vhodnou alternativu skutečně představují. Nadto tato analýza také prokázala, že ve většině případů půjde o alternativu pro investora výhodnější.

Předběžná náplň práce v anglickém jazyce

The main purpose of this thesis is to analyze various investment instruments, their markets and their feasibility as an alternative to saving products. Secondary purpose of this thesis is to define a model investor, create reasonable and fitting investment strategy for them and introduce examples of investment portfolios that fulfill the strategy. The thesis is divided into two main chapters, each of which analyzes investment instruments from different perspectives. Chapter One introduces the instruments in general and describes their key characteristics, their legal regulation and brief history. One subchapter is dedicated to explaining motives driving the participants of financial markets. Another subchapter categorizes the investment instruments and divides them into distinct groups. Last subchapter investigates the financial markets themselves and describes their types, structure and functions. Chapter Two introduces a model investor and describes their particular motives for investing. Two subchapters analyze historical development of selected instruments and saving products and then compare the results. In the last subchapter assumptions are made about various products’ feasibility for the model investor. Specific investment strategy for the model investor is then drawn and examples of investment portfolios fitting various phases of the strategy are introduced. Conclusions are drawn in the last chapter. The main purpose of this thesis is to investigate the feasibility of investment instruments as an alternative to saving products for small, non-professional investors. The conducted analysis does in fact prove that selected investment instruments pose a viable alternative. Besides that the analysis has shown that investment instruments will in most cases be the strictly better alternative.