|
|
|
||
|
Poslední úprava: Mgr. Barbora Šicnerová (17.07.2021)
Povinně volitelný předmět poskytuje hlubší poznání vybrané části obchodního závazků. Navazuje na výuku předmětu Obchodní právo I a poskytuje prostor pro rozšíření znalostí těch závazků, v nichž jako jedna ze smluvních stran vystupuje nejčastěji banka. Předmětem výuky je právní úprava bankovních smluv a otázky právní ochrany slabší smluvní strany (klienta banky) v tuzemské i komunitární úpravě. V rámci předmětu je podána právní analýza jednotlivých smluvních typů uzavíraných v bankovním sektoru, zejména smlouvy o účtu (platebním, jiném než platebním a vkladní knížce), smlouvy o inkasu, akreditivu, různých úvěrových smluv a zajištění dluhů. Součástí výuky jsou i smlouvy, které uzavírá banka v postavení obchodníka s cennými papíry. V předmětu výrazně převažuje problematika práva soukromého a důraz je kladen na otázky obchodních závazků. Právo veřejné, zejména některé otázky práva správního a finančního, jsou pojednány pouze v rozsahu nezbytném pro vysvětlení postavení banky jako účastníka závazků. Pro zapsání předmětu Bankovní obchody je vhodné, aby student měl absolvován předmět Obchodní právo I. Absolvovaný předmět není možné opakovaně zapsat. |
|
||
|
Poslední úprava: Mgr. Barbora Šicnerová (17.07.2021)
1. Předmět Bankovní obchody je zakončen ústní zkouškou, která je samostatnou formou kontroly studia předmětu. 2. Za úspěšné absolvování předmětu student získá 3 kredity. 3. Student odpovídá na jednu otázku, kterou si vylosuje. 4. V průběhu ústní zkoušky mu mohou být položeny dílčí otázky. 5. Zkouška bude klasifikována známkami „výborně“ (1), „velmi dobře“ (2), „dobře“ (3) nebo „neprospěl/a“ (4). 6. U zkoušky není možné používat právní předpisy a jiné zdroje. 7. Obecně k vymezení zkouškových otázek: - U každé otázky je za účelem zvýšení objektivity a předvídatelnosti ústní zkoušky uveden demonstrativní výčet základních oblastí, institutů apod., které do příslušné otázky spadají. - Cílem vymezení těchto jednotlivých podotázek je vytvoření rámcového vodítka pro zkoušené, aby bylo postaveno najisto, že tyto oblasti, instituty apod. do příslušné otázky spadají. - Zkoušený by však měl být schopen odpovědět i na jiné související podotázky, které se dané otázky týkají nebo s ní souvisí, a prokázat tak základní znalosti a orientaci v tématu příslušné otázky.
8. Zkušební otázky: 1. Banka jako podnikatel - vymezení pojmu banka - bankovní licence - organizace banky - provozní požadavky - bankovní dohled - zánik banky - bankovní tajemství a povinnost mlčenlivosti 2. Bankovní obchody a jejich členění - pojetí a druhy bankovních obchodů - pojištění pohledávek z vkladů 3. Ochrana spotřebitele v rámci bankovních obchodů - zákonná a smluvní ochrana klienta banky - spotřebitelské smlouvy, adhezní smlouvy - smlouvy uzavírané distančním způsobem - závazky ze smluv uzavíraných mimo obchodní prostory - alternativní rozhodování sporů – finanční arbitr 4. Obchodní podmínky bank - vymezení obchodních podmínek obecně - změny obchodních podmínek - obchodní podmínky všeobecné, speciální - změna některých bankovních smluv změnou obchodních podmínek 5. Účet (platební a jiný než platební účet) - pojetí smlouvy o účtu a její náležitosti - nakládání s účtem - nakládání s peněžními prostředky na účtu - vedení a úročení účtu - důsledky smrti majitele účtu - zánik závazků ze smlouvy o účtu - některé zvláštní druhy účtů 6. Vkladní knížka a jednorázový vklad - vymezení vkladní knížky - nakládání s vkladem na vkladní knížce - druhy vkladních knížek - vymezení jednorázového vkladu - vkladní list 7. Smlouvy o platebních službách - vymezení smlouvy o platebních službách - rámcová smlouva - smlouva o jednorázové platební transakci - smlouva o poskytování služby nepřímého dání platebního příkazu - smlouva o poskytování služby informování o platebním účtu - informační povinnosti banky před uzavřením rámcové smlouvy - informační povinnosti banky v průběhu trvání závazku z rámcové smlouvy - změna a výpověď závazku z rámcové smlouvy 8. Platební styk - platební služba - platební transakce a platební účet - provádění platebních transakcí - platební příkazy a autorizace platebních transakcí - platební prostředky - porovnatelnost služeb spojených s platebním účtem - změna platebního účtu - základní platební účet 9. Akreditiv - podstatné náležitosti smlouvy - obsah a oznámení akreditivu - odvolatelnost akreditivu - potvrzený a oznámený akreditiv - dokumentární akreditiv - obchodní zvyklosti pro akreditivy 10. Inkaso - podstatné náležitosti smlouvy - povinnosti obstaravatele inkasa - dokumentární inkaso - obchodní zvyklosti pro inkasa 11. Bankovní záruka - vymezení bankovní záruky a její odlišení od prostého ručení - druhy bankovních záruk - potvrzení bankovní záruky - vzájemné právní poměry výstavce bankovní záruky, věřitele a dlužníky - obchodní zvyklosti pro bankovní záruky 12. Úvěr a zápůjčka - vymezení pojmu úvěr a pojmu zápůjčka - druhy úvěrů - předmět úvěru - účel úvěru - úroky z úvěru - poskytnutí a čerpání úvěru - splacení úvěru - odstoupení od smlouvy a zesplatnění úvěru - předmět zápůjčky - úroky z peněžité zápůjčky 13. Zajištění pohledávek z úvěrů – obecně - vymezení pojmu zajištění dluhu a jeho odlišení od pojmu utvrzení dluhu, - funkce zajištění - jistota - zajišťovací nástroje používané k zajištění pohledávek z úvěrů 14. Finanční zajištění - účel - právní povaha - finanční kolaterál - osoby oprávněné sjednávat finanční zajištění - sjednání a vznik finančního zajištění 15. Spotřebitelský úvěr - vymezení pojmu spotřebitelský úvěr - vymezení pojmu spotřebitelský úvěr na bydlení - personální předpoklady k poskytování spotřebitelských úvěrů - pravidla jednání při poskytování spotřebitelských úvěrů - informační povinnosti vůči spotřebiteli - smlouva o spotřebitelském úvěru 16. Úvěry pro korporátní klienty, syndikované úvěry - typy úvěrů pro korporátní klientelu - postup při sjednávání smlouvy - obvyklá struktura smlouvy - vymezení pojmu syndikovaný úvěr - funkce bank zúčastněných na poskytnutí syndikovaného úvěru 17. Projektové financování, prodej úvěrových pohledávek a sekuritizace - vymezení pojmu projektové financování - obvyklé fáze projektu - struktura smluv - důvody a metody prodeje úvěrových pohledávek - vymezení pojmu sekuritizace - postup při sekuritizaci - nástroje používané při sekuritizaci (CDO, CLN) 18. Závazky v investičním bankovnictví - vymezení pojmů investiční bankovnictví a investiční služby - emise dluhopisů - emise akcií - obstarávání obchodování na kapitálových trzích - custody služby - obhospodařování majetku 19. Podstata, funkce a druhy finančních a komoditních derivátů - vymezení pojmu derivát - členění derivátů - forwardy a futures - swapy - opce - waranty - kreditní deriváty 20. Smluvní dokumentace finančních a komoditních derivátů - druhy smluvní dokumentace derivátů - ISDA dokumentace - EMA dokumentace - CMA dokumentace - právní regulace OTC derivátů |
|
||
|
Poslední úprava: Mgr. Barbora Šicnerová (17.07.2021)
Předmět Bankovní obchody zahrnuje tato témata: - Obecné otázky bankovních obchodů, banka jako podnikatel - Smlouva o účtu - Platební služby a platební styk - Jednorázový vklad, akreditiv a inkaso - Bankovní záruka a finanční záruka - Smlouva o úvěru, úvěr v bankovní praxi - Závazky v investičním bankovnictví - Finanční a komoditní deriváty |
|
||
|
Poslední úprava: Mgr. Barbora Šicnerová (17.07.2021)
Základní literatura: 1. Liška, P., Elek, Š., Marek, K.: Bankovní obchody. Praha: WoltersKluwer, a.s., 2014 2. Černá, S., Štenglová, I., Pelikánová, I., Dědič, J. a kolektiv. Obchodní právo - podnikatel, podnikání, závazky s účastí podnikatele. 1. vydání, Praha: Wolters Kluwer ČR, 2016 Ostatní literatura: 1. Beran, J. Doležalová, D., Strnadel, D., Štěpánová, A. Zákon o platebním styku. Komentář. Praha: C.H.Beck, 2011. 2. Dvořák, J. Švestka, J., Zuklínová, M. a kol. Občanské právo hmotné 1. Díl první: Obecná část. Praha: WoltersKluwer ČR, 2013. 3. Hulmák, M. a kol. Občanský zákoník VI. Závazkové právo. Zvláštní část (§ 2055 - 3014). Komentář. 1. vydání. Praha: C. H. Beck, 2014. 4. Husták, Z. Šovar, J., Franěk, M., Smutný, A., Cetlová, K., Doležalová, D. Zákon o podnikání na kapitálovém trhu. Komentář. Praha: C. H. Beck, 2012. 5. Jílek, J. Finanční a komoditní deriváty. Praha: GradaPublishing, 2002. 6. Jílek, J. Termínové a opční dohody. Praha: GradaPublishing, 1995. 7. Marek, R., Ježek, V. Cenné papíry v novém občanském zákoníku. Praha: C. H. Beck, 2013. 8. Nývltová, R., Režňáková, M. Mezinárodní kapitálové trhy - zdroj financování. Praha: Grada Publishing, 2007. 9. Liška, P., Dřevínek, K., Elek, Š., Kotáb, P., Rýdl, T. Zákon o bankách. Komentář. Praha: Wolters Kluwer ČR, a.s., 2016 10. Štenglová, I., Havel, B., Cíleček, F., Kuhn, P., Šuk, P. Zákon o obchodních korporacích. Komentář. Praha: C.H.Beck, 2013. 11. Švestka, J., Dvořák, J., Fiala, J. a kol. Občanský zákoník. Komentář. Svazek I. Praha: WoltersKluwer, 2014. Základní právní předpisy (vždy ve znění platném a účinném ke dni konání kontroly studia): 1. zákon č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, ve znění pozdějších předpisů 2. zákon č. 21/1992 Sb., o bankách ve znění pozdějších předpisů Ostatní právní předpisy (vždy ve znění platném a účinném ke dni konání kontroly studia): 1. zákon č. 370/2017 Sb., o platebním styku, ve znění pozdějších předpisů 2. zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů 3. zákon č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru, ve znění pozdějších předpisů |