Aplikace směrnice MiFID na činnost univerzální banky
| Thesis title in Czech: | Aplikace směrnice MiFID na činnost univerzální banky |
|---|---|
| Thesis title in English: | The application of MiFID Directive to the activities of universal bank |
| Key words: | MiFID, univerzální banka, test přiměřenosti a vhodnosti |
| English key words: | MiFID, universal bank, appropriateness and suitability test |
| Academic year of topic announcement: | 2012/2013 |
| Thesis type: | diploma thesis |
| Thesis language: | čeština |
| Department: | Department of Financial Law and Finances (22-KFP) |
| Supervisor: | JUDr. Petr Kotáb, Ph.D. |
| Author: | hidden - assigned and confirmed by the Study Dept. |
| Date of registration: | 17.05.2013 |
| Date of assignment: | 17.05.2013 |
| Confirmed by Study dept. on: | 19.09.2013 |
| Date and time of defence: | 19.09.2013 11:30 |
| Venue of defence: | 322 |
| Date of electronic submission: | 20.06.2013 |
| Date of proceeded defence: | 19.09.2013 |
| Opponents: | doc. JUDr. Michael Kohajda, Ph.D. |
| Preliminary scope of work |
| MiFID, neboli Směrnice o trzích finančních nástrojů je rozsáhlý a pro
evropský finanční trh klíčový předpis. Zavedl do právních řádů všech členských států velmi mnoho novinek a jeho aplikace zaměstnala velké množství společností. Obsahem této práce je nejprve vyjasnění pojmu banka a univerzální banka a důvodu, proč se na ně Směrnice vztahuje. Dále pak rozbor konkrétních činností a postupů, které se v důsledku zavedení Směrnice do právního řádu odehrály především z pohledu drobného investora, běžného klienta univerzální banky. Největší pozornost je věnována ochraně investora, především testu přiměřenosti a vhodnosti, výkonu pokynů pro zákazníka. V následující kapitole se věnuji otázkám organizačních změn, které si nová pravidla vyžádala. Část textu je věnována procesu transpozice v jednotlivých zemích, především v České republice. Další kapitola se dotýká problémů, které se při aplikaci nejčastěji objevovaly a v poslední kapitole je zpracován poslední vývoj, především nový návrh Směrnice, revidující MiFID po téměř pěti letech jejího fungování, který se právě rodí na půdě Evropské Unie. Závěr práce patří konstatování, že změny, které Směrnice přinesla na finanční trhy, se v některých oblastech podařilo dosáhnout, jako sladění ochrany investorů, v jiných se ukázaly býti rezervy a proto přišel čas na revizi v podobě nového návrhu. |
| Preliminary scope of work in English |
| MiFID or Markets on financial instruments Directive, is extensive and key
European financial market regulation. Introduced into the laws of all the Member States many new applications and employed a large number of companies. The content of this work is to first clarify the concept of a universal bank, the bank and the reason why the Directive applies to them. Furthermore, analysis of specific activities and procedures, which are due to the introduction of the Directive into law occurred mainly by retail investors, the current clients of universal bank. Most attention is devoted to investor protection, mainly test the appropriateness and suitability, performance instructions for the customer. The following chapter is devoted to issues of organizational changes, the new rules required. Part of the text is devoted to the transposition process in individual countries and especially in the Czech Republic. Another chapter is concerned with problems that frequently appear in the application and in the last chapter outlines recent developments, particularly in the new draft directive, revising MiFID after almost five years of operation, which is just being born on the soil of the European Union. The conclusion is the finding that changes in the Directive has introduced some areas have achieved a reconciliation of investor protection, others have proven to be reserves, and therefore the time has come to revise the form of a new proposal |